【推荐活动】报班送好礼 公考公益讲座你还hold住吗

》》》推荐：内蒙古公务员考试辅导课程

　　一般来讲，金融创新和金融监管来自不同的金融主体，金融机构推出新的管理制度，开发新的金融产品和服务，是为了适应新的市场环境和技术发展的要求，或是为了避免风险，逃避监管，达到在新的市场条件下提高金融密集效益的目的。金融监管和防范金融风险，维护金融秩序为目的，金融创新和金融监管是对立统一的关系，金融创新在促进金融体系变革的过程中，将向金融监管提出新的课题，带来新的制度和规范，和推动金融监管水平不断的提高。而新的监管因为金融创新提供新的动力和更为广阔的空间。正是金融创新和监管创新共同促进了金融市场的发展，在二者的相互作用下，金融运行效率不断得到提高，金融系统的安全性不断得到增强。有效的金融监管既要给予金融创新相对宽松的政策环境，还要保证金融体系的安全运行，也就是说金融监管一方面要鼓励企业进行创新活动，防止出现因为管得过死，统得过紧，不利于金融企业的创新成本，另一方面要消除和防范金融创新带来的金融风险，迎接伴随金融创新而来的日益复杂的金融环境和金融风险的挑战。因为每次创新它都是在旧规则上突破，在旧监管手段的突破，如果创新很多，突破的速度过于快，整个市场风险，整个监管的盲点就会增加。因此，监管的环境就越发复杂，监管的手段也就越来越困难。但是，真正要提高，整个监管水平提高了，市场增加了它的活跃程度，提高了市场效率，发展了它的规模。

　　关于推进证券业创新活动的有关问题的通知，关于扶持相关创新活动的暂行办法，对我国证券业有重要的现实意义和深远的影响。其目的是为了逐步放松和改善证券行业的金融创新的环境，充分发挥市场主体创新的积极性和主动性，改变过去金融机构创新能力不强的现状，希望越来越多的自下而上富有生命力的金融创新涌现出来，也为了鼓励那些经营规范、基础良好的公司根据自身需要开展创新活动，率先通过金融创新发展壮大。这里潜意识还有一点，就是我们的证券公司状况就是目前这种情况，很多历史遗留的问题还没有解决，因此这些规则还潜意识的要处理好解决旧有的问题与创新的关系。创新必然要打破一些思维定式，突破一些业务框框，提出新的思路，推出新的举措，但创新是有制约条件的。只有在法律法规许可范围内推陈出新，才是可取的，否则伴随创新而来的将是更多的风险积累，不利于社会的稳定和企业的发展。

　　华图教育专家认为我国证券业创新按我的看法有三种情况，一是金融机构创新与监管机构创新并存，金融机构我想提醒一下，只能研究和实践属于可以由其创新的一些项目。其它的创新只能是研究和提出建议，不可非经营期的盲目实现，创新属于金融机构的创新内容，你要清楚，有一部分创新项目是你可以研究，也可以实践的，有一部分项目你可以研究，但你不能实践，你要提出建议，得到批准才能实践。所以大家要分清楚。

　　二是规则内创新与规则外创新并存，现有的管理规则允许的事项为规则内的事项，超出允许范围的事项为规则外事项，任何金融机构的任何创新都要首先弄清创新项目的属性，以便正确决定是主动推出还是积极建议，你这个创新突破的程度你要知道。

　　三是管理规则范围的创新与法律规则范围的创新并存，凡仅局限于管理规则突破的创新，属于管理规则范围的创新活动。凡是行政法规、人大法律突破范围的创新，属于法律规则的创新。两种不同的情况要有两种不同的沟通和预期，说到法律问题、说到管理问题，我想监管规则、管理规则，证监会可以自己办，他可以突破一下，但是随着行政法规和人大法律的创新，有些通过国务院来推出，有的国务院通过人大推出，这个你要想清楚，有的需要人大法律修改创新的这个，他需要很长时间，起码要有一个研究和批准的过程，因此他需要你有一个在投入上的想法，不能太急功近利，他在投入，在你设计企业发展模式和速度上，这个预期要有一个安排。证券公司在金融创新中，要正确处理好创新和风险控制的关系，凡是创新都必须研究揭示风险，制定好相应的风险控制度，还要不断完善企业治理结构和内控的机制，在守法合规的基础上，立足长远，量力而行，将风险防范作为金融创新的重要方面，并自觉接受金融监管。我们有些创新活动，不管是公司搞的，还是交易所搞的，有些还是在风险防范上考虑不足。比如国债回购，在创新的时候对风险的认识和防范还是不够的，这都是我们要总结的，要汲取的经验和教训。

　　监管机关也将不断总结各公司的创新实践，根据实际情况不断调整和完善金融监管，逐步扩大金融创新范围，切实创造一个良好的创新范围。年轻的中国证券市场具有内在发展的需求，广大投资者的服务需求在日益增加，这就赋予了我们广阔的创新空间，希望大家要进一步认清形势，坚定信心，解放思想，大胆创新，我们坚信，不断的金融创新必将为证券行业赢得宝贵的可持续发展的机遇，必将促进证券行业全面发展的繁荣，中国的证券行业必将迎接更加美好的明天。

近期热点：

2012年内蒙古公务员信息预约 备考专题

2012年内蒙古事业单位专业测试汇总 面试备考

2012年内蒙古各地事业单位招考信息汇总篇 备考专题

查看最新公务员 事业单位招考信息请登陆内蒙古人事考试信息网或呼伦贝尔人事信息网（http://hlbr.huatu.com/).

　　更多内容请继续关注 内蒙古人事考试信息网